AML- und KYC-Richtlinie
TradeDecode wickelt keine Zahlungen ab und hält keine Kundengelder. Wir legen unsere Haltung trotzdem dar, weil Leser danach fragen.
Aktualisiert:
Unsere Position
Wir sind eine Publikation, kein Finanzinstitut. Wir nehmen keine Einlagen an, führen keine Transaktionen aus, verwahren keine Kundenwerte und betreiben keine Zahlungskonten. Die Sorgfaltspflichten, die für beaufsichtigte Firmen gelten, treffen auf uns daher nicht zu. Wir beschreiben unser Vorgehen hier aus Gründen der Transparenz.
Warum AML-Standards für Leser wichtig sind
Regeln zur Geldwäscheprävention und zur Kundenidentifizierung sorgen dafür, dass Finanzströme nachvollziehbar bleiben. Für Leser sind sie außerdem ein praktischer Filter: Eine Firma, die nie fragt, wer Sie sind, nie Ausweisdokumente verlangt und ihren Aufnahmeprozess nie erklärt, verhält sich anders als jedes beaufsichtigte Institut.
Wie ein normales Onboarding aussieht
- Anforderung eines amtlichen Lichtbildausweises.
- Adressnachweis, typischerweise eine aktuelle Rechnung eines Versorgers oder ein Kontoauszug.
- Fragen zur Herkunft der Mittel bei größeren Beträgen.
- Abgleich mit Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen.
- Schriftliche Bestätigung der Vertragsbedingungen, bevor Geld fließt.
Diese Schritte brauchen Zeit. Das ist keine Reibung, die man umgehen sollte, sondern der Prozess bei der Arbeit.
Warnzeichen
Druck zu schneller Überweisung, die Bitte, Geld auf ein Privatkonto oder an einen anders benannten Rechtsträger zu senden, die Weigerung, schriftliche Bedingungen zu liefern, und jedes Angebot, Identitätsprüfungen zu überspringen. Jeder Punkt ist ein Grund innezuhalten, gemeinsam sind sie eindeutig.
Wie wir mit Leserdaten umgehen
Die einzigen personenbezogenen Daten, die wir erheben, sind die Angaben im Rechercheformular. Wir führen keine Identitätsprüfung bei Lesern durch, wir fordern keine Ausweisdokumente an, und wir bitten darum, uns niemals eingescannte Ausweise zu schicken. Einzelheiten stehen in unserer Datenschutzerklärung.
Einen Verdacht melden
Wenn Sie glauben, dass ein hier beschriebenes Unternehmen in Finanzkriminalität verwickelt ist, melden Sie das der zuständigen Behörde in Ihrem Land und der Aufsicht am Sitz des Unternehmens. Sie können außerdem an [email protected] schreiben, damit wir das veröffentlichte Profil prüfen, auch wenn wir weder Ermittlungs- noch Vollzugsbefugnisse haben.