Polityka AML i KYC

Nasze stanowisko

Jesteśmy publikacją, a nie instytucją finansową. Nie przyjmujemy depozytów, nie realizujemy transakcji, nie przechowujemy aktywów klientów i nie prowadzimy rachunków płatniczych, więc obowiązki należytej staranności wobec klienta, właściwe firmom regulowanym, nas nie dotyczą. Nasze podejście opisujemy tu dla przejrzystości.

Dlaczego standardy AML są ważne dla czytelników

Przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i poznaniu klienta istnieją po to, by przepływy finansowe były możliwe do prześledzenia. Dla czytelnika stanowią też praktyczne sito: firma, która nigdy nie pyta, kim jesteś, nigdy nie prosi o dokument tożsamości i nigdy nie tłumaczy procesu przyjęcia klienta, zachowuje się inaczej niż jakakolwiek nadzorowana instytucja.

Jak wygląda normalne przyjęcie klienta

• Prośba o urzędowy dokument tożsamości ze zdjęciem.
• Potwierdzenie adresu, zwykle niedawny rachunek za media lub wyciąg bankowy.
• Pytania o źródło środków przy większych kwotach.
• Sprawdzenie na listach sankcyjnych i listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.
• Pisemne potwierdzenie warunków rachunku, zanim ruszą pieniądze.

Te kroki zajmują czas. To nie jest tarcie, które trzeba omijać, to działający proces.

Sygnały ostrzegawcze

Presja na szybki przelew, prośba o wysłanie środków na rachunek prywatny albo do podmiotu o innej nazwie niż ten, z którym zawarto umowę, odmowa przekazania warunków na piśmie oraz każda propozycja pominięcia weryfikacji tożsamości. Każdy z tych punktów warto potraktować jako powód do zatrzymania się, a razem są rozstrzygające.

Jak postępujemy z danymi czytelników

Jedyne dane osobowe, jakie zbieramy, to te wpisane w formularzu zapytań. Nie weryfikujemy tożsamości czytelników, nie prosimy o dokumenty tożsamości i prosimy, by nigdy nie przesyłać nam ich skanów. Szczegóły znajdują się w naszej polityce prywatności.

Zgłaszanie podejrzeń

Jeśli sądzisz, że opisywana tu firma uczestniczy w przestępczości finansowej, zgłoś to właściwemu organowi w swoim kraju oraz nadzorowi w kraju siedziby firmy. Możesz też napisać na [email protected], abyśmy przejrzeli opublikowany profil, choć nie mamy uprawnień śledczych ani wykonawczych.