Politique AML et KYC

Notre position

Nous sommes une publication, pas un établissement financier. Nous n’acceptons pas de dépôts, n’exécutons pas de transactions, ne détenons pas d’actifs de clients et n’opérons pas de comptes de paiement. Les obligations de vigilance qui s’imposent aux entreprises régulées ne nous concernent donc pas. Nous décrivons notre approche ici par souci de transparence.

Pourquoi les standards AML comptent pour les lecteurs

Les règles anti-blanchiment et de connaissance du client existent pour rendre les flux financiers traçables. Pour un lecteur, elles forment aussi un filtre pratique : une société qui ne demande jamais qui vous êtes, ne réclame jamais de pièce d’identité et n’explique jamais son processus d’entrée en relation se comporte autrement que n’importe quel établissement supervisé.

À quoi ressemble une entrée en relation normale

• Demande d’une pièce d’identité officielle avec photo.
• Justificatif de domicile, typiquement une facture récente ou un relevé bancaire.
• Questions sur l’origine des fonds pour les montants élevés.
• Filtrage contre les listes de sanctions et de personnes politiquement exposées.
• Confirmation écrite des conditions du compte avant tout mouvement d’argent.

Ces étapes prennent du temps. Ce n’est pas une friction à contourner, c’est le processus qui fonctionne.

Signaux d’alerte

Pression pour transférer vite, demande d’envoyer des fonds sur un compte personnel ou vers une entité au nom différent de celui avec lequel vous avez contracté, refus de fournir des conditions écrites, et toute proposition de sauter les vérifications d’identité. Chacun mérite un arrêt, et réunis ils sont décisifs.

Comment nous traitons les données des lecteurs

Les seules données personnelles que nous collectons sont celles saisies dans le formulaire de recherche. Nous ne vérifions pas l’identité des lecteurs, nous ne demandons pas de pièces d’identité, et nous vous prions de ne jamais nous envoyer de documents d’identité scannés. Les détails figurent dans notre politique de confidentialité.

Signaler une préoccupation

Si vous pensez qu’une société décrite ici est impliquée dans une infraction financière, signalez-le à l’autorité compétente de votre pays et au superviseur de la juridiction de la société. Vous pouvez aussi écrire à [email protected] pour que nous revoyions le profil publié, même si nous n’avons aucun pouvoir d’enquête ni de sanction.